Pago de impuestos en exceso: todo lo que debes saber

Si bien algunas personas podrían pensar que los impuestos son un inconveniente, en realidad tienen muchos buenos usos, lo que incluye financiar programas de salud, cupones para alimentos, beneficios por capacidades especiales y programas de defensa. 

Sin embargo, cuando pagas demasiado en impuestos, se crea un préstamo sin intereses al gobierno, que es más de lo que te corresponde. Esto hace que lleves a casa menos dinero por cheque de pago y, básicamente, hace que el gobierno retenga el dinero que tanto te costó ganar hasta la temporada de impuestos.

Ya sea que prefieras recibir más dinero en tu cheque de pago y que te retengan menos impuestos o un reembolso de impuestos mayor en el momento de presentar tu declaración y que te retengan más dinero de tus cheques de pago. Para muchas personas, el reembolso de impuestos es el cheque más cuantioso que reciben en todo el año, y prefieren recibir un reembolso en el momento de presentar la declaración porque, si se incluye el dinero adicional en su cheque de pago, pueden gastarlo.

TurboTax tiene herramientas para ayudarte a calcular tus retenciones, ya sea que prefieras un reembolso de impuestos o que quieras más dinero en tu cheque salarial. Esto es lo que debes saber sobre las retenciones y los impuestos pagados en exceso.

¿Cómo sé si pagué impuestos de más? 

Si pagaste tus impuestos en exceso, terminarás recibiendo un reembolso del IRS (Servicio de Impuestos Internos) una vez que hayas presentado tu declaración. Esta es la señal más clara de que pagaste de más, ya que, en primer lugar, la razón por la que recibes un reembolso es que pagaste demasiado en impuestos durante el año. 

¿Cómo puedo evitar pagar impuestos de más?

En el caso de un hecho importante de la vida, como un matrimonio o  un divorcio, el nacimiento de un hijo, un cambio de empleo o la obtención de un segundo trabajo, es posible que no hayas tenido tiempo de ajustar por completo el estado de tus retenciones a través de un Formulario W-4.

Si es así, es razonable esperar un reembolso de impuestos para ese año. Ajustar tus retenciones de inmediato puede garantizar que no pagarás más de lo necesario al IRS y hacerte ganar más dinero a lo largo del año. Puedes ajustar tus retenciones según tus preferencias, ya sea que quieras más dinero en tu cheque salarial o un reembolso mayor a la hora de presentar tu declaración de impuestos.

Si eres elegible para créditos reembolsables, como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo de hasta $7,430 por tres o más hijos en 2023, es posible que también veas un aumento en tu reembolso, ya que los créditos reembolsables te otorgan la cantidad adicional del crédito más allá de los impuestos que debes, a diferencia de los créditos no reembolsables.

De acuerdo con las últimas estadísticas del IRS, al mes de diciembre de 2023, el reembolso promedio fue de más de $3,100 y la cantidad total de reembolsos fue de $334,861 millones. Para muchas personas, ese es el cheque salarial más grande del año. 

Puedes hablar con un experto en impuestos bilingüe para averiguar cómo ajustar correctamente tus retenciones a fin de sacarle el máximo provecho a tu cheque salarial y que calcules tus retenciones de manera adecuada, ya sea que quieras un reembolso en el momento de presentar tu declaración de impuestos o recibir más dinero en tu cheque de pago.

¿Qué sucede si pagué impuestos de más?

Si pagaste impuestos de más, el IRS te emitirá un reembolso cuando presentes tu declaración de impuestos del año. Esta es la forma más sencilla de saber que pagaste más impuestos de lo necesario.

¿Qué debo hacer en el caso de un pago de impuestos en exceso?

No te preocupes si cometiste algún error en tu declaración de impuestos; el pago de impuestos en exceso no suele ser un problema. Si pagaste impuestos de más, tienes la opción de recibir un reembolso o que la cantidad del reembolso se aplique a los impuestos del próximo año.

En las secciones a continuación, hablaremos sobre lo que sucede si pagas impuestos de más y cómo puedes responder.

Que tu reembolso se aplique a los impuestos del próximo año

Si prefieres adelantarte a los impuestos del próximo año, puedes optar por que el reembolso se aplique a ellos. 

Esta podría ser una excelente opción si esperas un cambio de vida, como comenzar tu propio negocio, en cuyo caso tal vez tengas dudas acerca de las consecuencias tributarias. 

Ajustar las retenciones de impuestos

Si recibes un reembolso de impuestos con frecuencia, es posible que quieras ajustar tus retenciones de impuestos para terminar recibiendo más por cheque salarial de tu empleador y un reembolso menor durante el periodo de presentación de impuestos (teniendo en cuenta que el objetivo a la hora de presentar los impuestos es que el resultado neto sea cero, es decir, que no debas nada). 

Para ajustar tus retenciones, tendrás que completar un Formulario W-4. Puedes encontrar este formulario en el sitio web del IRS o en el departamento de recursos humanos de tu empleador.

Completa este formulario según las instrucciones y devuélvelo a tu empleador; su departamento de nómina podrá hacer los cambios necesarios en tus retenciones para que pagues la cantidad de impuestos adecuada.

Volver a calcular los impuestos estimados

Los contribuyentes que son trabajadores por cuenta propia tienen la opción de pagar impuestos trimestrales estimados, lo que facilita la asignación de dinero para los impuestos anuales. Si estás calculando mal tus impuestos trimestrales estimados, es posible que estés pagando de más cada trimestre.

Si recibes un reembolso por pago de impuestos en exceso o un aviso del IRS sobre el pago en exceso de tus impuestos trimestrales estimados, debes volver a hacer los cálculos para asegurarte de que no estés pagando más de lo debido.

Usa nuestras calculadoras de impuestos para trabajadores por cuenta propia o completa el Formulario 1040-ES para calcular cuánto debes en impuestos trimestrales.

Es importante cumplir con las fechas límite de los impuestos trimestrales, así que asegúrate de volver a calcular tus impuestos antes de que llegue la próxima fecha límite. Puede haber otras situaciones, como vender acciones con ganancia, en las que tal vez te convenga pagar impuestos estimados.

¿Es mejor pagar impuestos de menos o de más?

En términos generales, es mejor pagar impuestos de más que de menos. Un pago de impuestos en exceso dará como resultado un reembolso al final del año, lo que significa que tus impuestos se pagaron en su totalidad y recibirás la diferencia en forma de reembolso.

El problema de pagar menos de lo adeudado es que, al final del año, seguirás debiendo impuestos. Aunque es posible que solo debas una pequeña porción de tu responsabilidad fiscal, es más fácil asegurarte de que tus impuestos se paguen por adelantado, de modo que no tengas que preocuparte por conseguir dinero extra cuando venza el plazo.

¿Cómo me comunico con el IRS sobre el pago de impuestos en exceso?

Si pagaste impuestos de más, por lo general, puedes esperar recibir un reembolso varias semanas después de haber presentado tu declaración. En la mayoría de los casos, el IRS se asegurará de que recibas un reembolso por el pago de impuestos en exceso si así fue. 

Tienes varias alternativas para comunicarte con el IRS acerca de tu pago de impuestos en exceso. Puedes llamar a la línea gratuita de atención, al 1-800-829-1040, para obtener respuestas a tus preguntas sobre los impuestos federales. También puedes enviar declaraciones de impuestos y preguntas al IRS por correo postal, aunque este tipo de correspondencia suele ser más lenta que otros métodos.

¿Qué sucede si cometo un error en mis impuestos?

Es posible que, después de haber presentado tu declaración de impuestos, notes que falta una deducción o un crédito que habría dado lugar a un reembolso de impuestos. Si realizas la presentación con TurboTax, no tendrás que preocuparte por perder deducciones y créditos.

Sin importar qué movimientos hayas hecho el año pasado, TurboTax hará que se tengan en cuenta para tus impuestos. Ya sea que quieras preparar tus impuestos por tu cuenta o que un experto bilingüe de TurboTax lo haga por ti, nos aseguraremos de que recibas cada dólar que te mereces y el mayor reembolso posible, garantizado.