TurboTax responde las preguntas más comunes sobre impuestos

Aunque la fecha límite para la presentación de impuestos es el 15 de abril, se anima a los contribuyentes a presentar su declaración de impuestos ahora para obtener su reembolso lo antes posible. La mayoría de las personas recibe un reembolso de impuestos todos los años, y el año pasado el promedio de reembolso de impuestos fue de casi $3,000.

A medida que los contribuyentes continúan presentando sus impuestos, estamos viendo muchas preguntas sobre impuestos que van desde las que se hacen habitualmente, como “¿puedo declarar a mi novio o novia como dependiente?”, hasta otras más específicas sobre deducciones y créditos de impuestos. Para que la presentación de la declaración de impuestos sea lo más sencillo posible, respondemos las preguntas más comunes sobre impuestos para esta temporada.

¿A quién puedo declarar como dependiente?

Probablemente tu pareja sea todo para ti, pero ¿ella o él podría darte una deducción de impuestos? La pregunta “¿A quién puedo declarar como dependiente?” ha venido confundiendo a los contribuyentes por varios años.

La respuesta es sencilla: Puedes declarar a un “hijo calificado” o a un “familiar calificado” si cumplen determinados requisitos relacionados con el lugar de residencia, el vínculo que tienen contigo, la edad, el apoyo financiero brindado y el ingreso. Así que, sí, es posible que puedas declarar a tu novio, novia, conviviente, o amigo como familiar calificado en algunos casos. Ya no es posible que obtengas una exención de dependientes, pero el poder reclamarlos también puede hacerte elegible para otros beneficios tributarios como el Crédito por otros dependientes (ODC, por sus siglas en inglés) y el Crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC, por sus siglas en inglés).

Es posible que puedas obtener el Crédito por otros dependientes por un valor de $500 si:

• Estás brindando soporte financiero para un dependiente que no sea tu hijo, como otro miembro de la familia o tu novio, novia, conviviente, o amigo. Además, puedes reclamar este crédito por tus hijos de 17 años en adelante, ya que no puedes reclamar el Crédito tributario por hijos una vez que cumplen los 17 para el 2023.
• Son miembros de tu grupo familiar durante todo el año en el caso de que no sean familiares (no es necesario que los familiares vivan contigo).

• La relación que tienes con tu novio o novia dependiente no infringe la ley; por ejemplo, no puedes estar aún casado con otra persona. (Además, consulta la ley específica de tu estado, ya que, en algunos estados, aunque la relación no infrinja la ley, no se permite declarar a un novio o novia como dependiente).
• Cumples con todos los demás criterios para “familiares calificados” (ingreso bruto y apoyo financiero).

¿Qué es el Crédito tributario por ingreso del trabajo y cómo lo reclamo?

El Crédito tributario por ingreso del trabajo es un crédito tributario para personas de ingresos bajos a medianos, que ha sacado de la pobreza a millones de personas. Sin embargo, hay mucha gente que no lo aprovecha. ¿Por qué hay tanta gente que no lo hace? Muchos piensan que no ganan lo suficiente como para declarar sus impuestos y por eso no lo reclaman; o tal vez su ingreso cambió y no son conscientes que ahora sí reúnen los requisitos. Tienes que presentar tu declaración de impuestos para obtener este valioso crédito tributario, que puede ayudar a una familia con tres hijos calificados a recibir un crédito de hasta $7,430 para 2023. Es posible que las familias sin hijos reúnan los requisitos para un crédito de hasta $600.

¿Aún la reforma de seguro médico tiene un impacto en mis impuestos?

La promulgación de la reforma tributaria a finales del 2017 ha generado preguntas sobre si se necesita contar con cobertura de seguro médico. Bajo la reforma tributaria, que entró en efecto para el año fiscal 2019, la multa tributaria por no contar con seguro médico quedó eliminada. Los contribuyentes ya no estarán sujetos a pagar una multa por no tener un seguro médico. 

Si recibes cobertura de seguro médico en un plan de seguro médico calificado adquirido en Healthcare.gov o a través de un Mercado Estatal, es posible que hayas recibido por adelantado un Crédito tributario de prima o un subsidio para ayudarte a pagar tu seguro médico de 2023, el cual se basó en tu proyección de los ingresos de tu hogar para 2023. Si tus ingresos reales para el año fiscal son superiores a los proyectados cuando solicitaste el seguro médico en el Mercado de Seguros Médicos, entonces deberás devolver una parte del exceso del Crédito tributario adelantado de la prima o del subsidio que recibiste al presentar tu declaración de impuestos.

¿Los beneficios por desempleo están sujetos a impuestos?

Por lo general, los ingresos por desempleo están sujetos a impuestos y deben incluirse en sus ingresos del año. Algunos estados también pueden contar los beneficios de desempleo como ingresos bajo impuestos. Cuando llegue el momento de presentar tus impuestos, recibirás el Formulario 1099-G que mostrará la cantidad de ingresos por desempleo que recibiste. El Formulario 1099-G también mostrará cualquier impuesto federal que hayas retenido de tu pago por desempleo.

¿Puedo deducir los gastos por búsqueda de trabajo? ¿Son deducibles los gastos de mudanza por mi nuevo trabajo?

Desafortunadamente, para los años fiscales 2018 a 2025, la deducción de impuestos de gastos por búsqueda de trabajo se eliminó, junto con todas las deducciones detalladas misceláneas de impuestos, bajo la nueva ley tributaria. También se eliminó la deducción de impuestos por gastos de mudanza para contribuyentes que no pertenezcan al ejército. Para deducir determinados gastos de mudanza, debes ser miembro activo del ejército y mudarte por cambio permanente de estación.

¿Qué consecuencias tributarias trae retirar dinero anticipadamente de una cuenta de retiro para pagar deudas o facturas?

Típicamente, retirar dinero de una cuenta de retiro anticipadamente da lugar a una multa tributaria del 10 % si lo haces antes de cumplir 59 años y medio, además del impuesto regular sobre los ingresos del monto retirado. También puede haber otras consecuencias. Es posible que el dinero de la cuenta de retiro también te coloque en una categoría tributaria superior, lo que puede dar lugar a la tributación de otros ingresos, como el seguro social, que de otro modo no estarían sujetos a impuestos.

Fui afectado por un desastre natural en 2023. ¿Qué exenciones tributarias hay disponibles para mí?

Antes de la nueva ley tributaria, podías deducir la mayoría de las pérdidas por catástrofe, desastre y robo sin cobertura de seguro. De acuerdo con la nueva ley tributaria, las deducciones de impuestos por pérdidas por catástrofe y robo cambiaron para los años fiscales 2018 a 2025. Si sufriste una pérdida por catástrofe o robo como resultado de un evento inusual, como inundación, incendio o algún otro evento impredecible, puedes deducir la pérdida si la catástrofe ocurre dentro de un área declarada como zona de desastre por el Gobierno federal o si el robo se produjo como resultado de un desastre declarado a nivel federal.

El IRS puede proporcionar disposiciones impositivas especiales adicionales para ayudar a recuperarse financieramente del impacto de un desastre cuando el gobierno federal declara que un lugar determinado es un área de desastre importante. Dependiendo de las circunstancias, el alivio puede ser tiempo adicional para presentar declaraciones y pagar impuestos.

¿Cuáles son los gastos de educación calificados?

La matrícula universitaria se dispara todos los años, pero el Gobierno de los Estados Unidos otorga incentivos mediante créditos y deducciones para la educación. Por ejemplo, el Crédito tributario de la oportunidad americana beneficia a estudiantes universitarios de tiempo completo y de medio tiempo con un crédito de hasta $2,500 por estudiante, siempre y cuando cumplan con los requisitos modificados de ingreso bruto ajustado. También puedes ser elegible para el Crédito de aprendizaje de por vida de hasta $ 2,000, incluso si toma un curso universitario.

Comencé mi propio negocio; ¿Puedo deducir los gastos de oficina en el hogar?

Muchos empresarios son reacios a deducir el uso comercial de sus hogares por temor a que les hagan una auditoría. Pero los gastos de oficina en el hogar son deducciones legítimas de impuestos que deberías aprovechar. Recuerda que el espacio que declares como oficina en el hogar se debe usar exclusiva y habitualmente para ese fin. No olvides incluir la superficie cuadrada de tu oficina en el hogar destinada a inventario o almacenamiento de productos.

https://www.youtube.com/watch?v=BHjm15I2p8I

¿Qué sucede si aún me quedan dudas?

No te preocupes por conocer estas leyes sobre impuestos. No importa qué movidas hiciste el año pasado, TurboTax las hará valer en tus impuestos. Ya sea que quieras hacer tus impuestos tú mismo o que un experto de TurboTax los haga por ti, nos aseguraremos de que obtengas cada dólar que mereces y tu mayor reembolso posible – garantizado.