No te olvides de estos 7 consejos tributarios de último minuto relacionados con el paquete de estímulo

La fecha límite para la declaración de impuestos es el 17 de mayo y se está acercando rápidamente.

En un año normal, probablemente tendrías muchos de estos consejos de último minuto para recordar al momento de hacer tus impuestos. Pero con todos los acontecimientos que sucedieron en el 2020 y los múltiples paquetes de alivio económico que se aprobaron, es posible que te estés preguntando cómo harás para juntar toda tu información y declarar tus impuestos a tiempo.

Todos conocemos varios de estos consejos tributarios de último momento, como el clásico “no esperes hasta el último minuto para declarar tus impuestos”, “presenta una declaración electrónica con depósito directo” o “reúne tus documentos en un solo lugar”. Pero ¿qué pasa con todo el alivio económico que fue aprobado? ¿Qué debes tener en cuenta al pensar en las disposiciones aprobadas relacionadas con el alivio del estímulo?

No te preocupes, TurboTax puede guiarte fácilmente a través de tus impuestos y se encarga de todo lo relacionado con el alivio económico de impuestos habitual y no tan habitual. TurboTax tiene una guía proactiva relacionada con los eventos que sucedieron en 2020 y el alivio de estímulo que fue aprobado.

Aunque TurboTax te guía, queremos explicarte algunas de las exenciones tributarias relacionadas con el estímulo que te ayudarán con tu panorama general de impuestos y tu reembolso de impuestos.

Exenciones de impuestos relacionados con el paquete de estímulo

Alivio sobre el ingreso por desempleo

Como resultado de los acontecimientos suscitados en el 2020, más de 40 millones de personas quedaron desempleadas y millones recibieron beneficios por desempleo debido a la ampliación del desempleo bajo los diferentes paquetes de estímulo económico. Lo que muchos no sabían es que usualmente los beneficios por desempleo están sujetos a impuestos, pero bajo la Ley del Plan de Rescate Estadounidense de 2021, los primeros $10,200 ($20,400 para casados que presentan una declaración conjunta) de ingresos por desempleo federal están libres de impuestos si obtienes ingresos de menos de $150,000.

Regla retrospectiva especial que te ayudará a obtener mayores créditos tributarios

Ley de Asignaciones Suplementarias de Respuesta y Alivio contra el Coronavirus se convirtió en ley en diciembre de 2020 y contiene una disposición muy importante, que potencialmente ayudará a los trabajadores que sufrieron una disminución de sus ingresos en el 2020 o que recibieron ingresos por desempleo en lugar de sus salarios regulares, a obtener mayores créditos fiscales y mayores reembolsos.

La regla retrospectiva especial te permite utilizar tus ingresos del 2019 para determinar tu Crédito tributario por ingreso de trabajo y la parte reembolsable del Crédito tributario por hijos en 2020 si obtendrías un mayor crédito, ya que tus ingresos al ser más bajos en el 2020 podrían reducir el monto de los créditos para los que eres elegible.

Pagos de estímulo libres de impuestos y Crédito de recuperación de reembolso

Muchos aún se están preguntando si los pagos de estímulo son tributables. Algo que debemos tener en cuenta es que los pagos de estímulo no están sujetos a impuestos y si recibiste demás no tienes que devolverlo, de acuerdo con los diversos paquetes de alivio de estímulo. Pero ¿qué sucede si no recibiste tu primer o segundo estímulo o si recibiste un pago de estímulo parcial? O ¿qué pasaría si tuviste un bebé en 2020? ¿Deberás recibir un pago de estímulo para tu bebé?

Si no recibiste tu primer o segundo estímulo, o si solo recibiste una parte, puedes reclamarlo en forma de Crédito de recuperación de reembolso cuando presentes tus impuestos. Asegúrate de tener el formulario del IRS 1444 y 1444-B a la mano cuando hagas tus impuestos, ya que estos detallan la cantidad que recibiste en concepto de pago de estímulo. Si tuviste un bebe en el 2020, también puedes reclamar un Crédito de recuperación de reembolso para tu bebé, ya que el IRS probablemente no sabía que tuviste un bebé cuando emitieron los cheques de estímulo.

Alivio tributario para planes de jubilación

De acuerdo con la Ley CARES, si necesitas hacer una distribución de jubilación relacionada con el coronavirus desde tu cuenta IRA o tu plan de retiro 401K, ten en cuenta que la multa por retiro anticipado del 10 por ciento puede no aplicarse en fondos de jubilación de hasta $100,000 si tú, tu cónyuge o dependiente fueron diagnosticados con coronavirus, experimentaste consecuencias financieras adversas como resultado de haber sido puesto en cuarentena, fuiste suspendido o despedido del trabajo, se te redujeron las horas debido al coronavirus o no pudiste trabajar debido al cierre o reducción de horario de tu guardería infantil. Además, tus distribuciones se incluirían en tu ingreso tributable durante tres años en lugar de en un año.

También tienes hasta la nueva fecha límite para la presentación de impuestos del 17 de mayo para hacer una contribución de 2020 a tu IRA y tener un impacto en tus impuestos de 2020, ya que la fecha límite de contribución también se extendió del 15 de abril al 17 de mayo.

Deducciones caritativas si reclamas la deducción estándar

Conforme a la Ley CARES, cerca del 90% de los contribuyentes que reclaman la deducción estándar ahora podrían deducir las donaciones en efectivo de hasta $300 hechas a una organización 501 (c)(3), siempre y cuando no detallen sus deducciones. Si hiciste donaciones en efectivo y reclamas la deducción estándar, asegúrate de contar con la documentación pertinente al momento de presentar tu declaración. Puedes usar TurboTax ItsDeductible para dar un seguimiento preciso a tus donaciones caritativas y valorarlas durante todo el año y, luego, puedes transferir la información directamente a tu declaración de impuestos de TurboTax.

Suspensión de la devolución del Crédito tributario de prima anticipado

El Plan de Rescate Estadounidense, aprobado en marzo de este año, contiene una disposición que suspende el requisito de devolver el Crédito Tributario de Prima Anticipado si se te pagó un pago adelantado en exceso del Crédito Tributario de Prima (APTC en exceso) para el año fiscal 2020. Ten esto en cuenta cuando te sientes a hacer tus impuestos, si pensabas que ibas a tener que devolver el sobrante del APTC.

Alivio tributario para trabajadores por cuenta propia

Créditos calificados por licencia familiar y enfermedad: De acuerdo con la Ley de las Familias Primero (FFCRA, por sus siglas en inglés), se ofrece alivio tributario para los trabajadores por cuenta propia y las pequeñas empresas en forma de créditos tributarios reembolsables por licencia por enfermedad y licencia familiar, tanto para los trabajadores por cuenta propia como para los propietarios de pequeñas empresas afectados por el coronavirus. Si tú trabajabas por cuenta propia y no pudiste trabajar por el coronavirus, no te olvides que puedes reclamar estos créditos que pueden valer miles de dólares.

Alivio tributario para el préstamo del Programa de Protección de Pago (PPP) : El Programa de Protección de Pago fue creado en marzo de 2020 como parte del paquete de estímulo, el cual proporcionaba préstamos para los trabajadores por cuenta propia y las pequeñas empresas para que puedan pagar algunos gastos como la renta, los servicios básicos y la nómina. Muchas personas tienen preguntas como: “¿Los ingresos de mi préstamo están sujetos a impuestos?” y “Si se condona mi préstamo, ¿está sujeto a impuestos?”

Si trabajas por cuenta propia o eres propietario de una pequeña empresa y recibiste un préstamo PPP, puedes respirar tranquilo en este momento de necesidad. Dado que el PPP es un préstamo, no estaría sujeto a impuestos, ya que la intención es devolverlo. Si no puedes reembolsar el préstamo PPP y el préstamo se condona, no tendrás que incluir la deuda condonada en tu ingreso tributable a diferencia de otras deudas condonadas.

Ojalá que estos consejos tributarios te den un respiro cuando decidas hacer tus impuestos antes de la fecha límite, ya que pueden aumentar tu reembolso de impuestos y mejorar su panorama fiscal.

TurboTax se encarga de todo

No te preocupes por conocer estas reglas de impuestos. TurboTax te hará preguntas sencillas sobre ti y te dará los créditos y las deducciones de impuestos para los que calificas de acuerdo con tus respuestas. Si tienes alguna duda, puedes conectarte en vivo mediante una videollamada unidireccional con un experto en impuestos de TurboTax Live con un promedio de 12 años de experiencia para aclararla. Los expertos en impuestos de TurboTax Live están disponibles para atenderte en inglés y español todo el año, e incluso pueden revisar, firmar y presentar tu declaración. O se la puedes delegar en su totalidad. Todo, desde la comunidad de tu hogar.